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中国银行FT账户产品展示三-交易金融

发布日期:2020-06-04      打印

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(一)FT体系项下的汇款业务

1、FT账户汇出汇款
产品描述
我行接受汇款人的委托,以电汇方式委托海外联行或代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务。用于满足国际间多币种资金汇划结算支付需求。
适用范围
(1)进口商流动资金充足,当前的主要目标是控制财务费用,融资便利需求较低;
(2)贸易结算项下,出口商接受货到付款的条件,但对收款速度有较高要求;贸易项下的尾款一般宜采用汇出汇款方式。
(3)进口商与出口商有良好合作关系且对其充分信任,愿意接受预付货款的条件;
(4)服务贸易、收益和经常转移等除货物贸易以外的经常项目外汇收支宜采用汇出汇款方式;
(5)资本项目项下的境外投资支付宜采用汇出汇款方式。
适用客户:区内机构和境外机构
产品优势
(1)费用少。与信用证和托收方式相比,汇款具有手续简便、费用低廉的特点;
(2)速度快。电汇速度较快,有利于出口商及时收款,加快资金周转速度;
(3)操作简便。操作简单易行,适用范围较广;
(4)采用FT账户办理汇出汇款,账户资金可提前自由兑换,企业按照离岸汇率情况选择购汇时机,提前锁定资金成本;FT账户与境外账户、境内的非居民机构账户,以及自由贸易账户之间的资金流动按宏观审慎原则管理,符合条件的企业付汇手续简化;中行发达的国内外分支机构和代理网络,给企业快捷到账的体验;
(5) 全额到账产品、中银智汇产品等创新汇款产品。

2、FT账户汇入汇款
产品描述
我行根据国外汇出行指示将款项解付给指定收款人的业务。
适用范围
(1)若客户对资金周转速度或控制财务费用有较高要求,宜选择汇入汇款;
(2)对于贸易、非贸易以及资本项下的结算,需采用汇款方式。
适用客户:内机构和境外机构
产品优势
(1)费用少。与信用证和托收方式相比,汇款具有手续简便、费用低廉;
(2)速度快。电汇速度较快,有利于出口商及时收款,加快资金周转速度;
(3)操作简便。操作简单易行,适用范围较广;
(4)采用FT账户办理汇入汇款,账户资金可提前自由兑换,企业按照离岸汇率情况选择结汇时机,提前锁定资金成本;FT账户与境外账户、境内的非居民机构账户,以及自由贸易账户之间的资金流动按宏观审慎原则管理,符合条件的企业付汇手续简化;中行发达的国内外分支机构和代理网络,给企业快捷到账的体验;
(5)全额到账产品。

(二)FT体系项下的信用证业务

1、FT信用证开立
产品描述
中国银行应进口商的申请,向出口商出具的一种付款承诺。我行承诺在符合信用证所规定的各项条款时,向出口商履行付款责任。
适用范围
(1)进出口双方需要借助银行信用确保交易的安全性;
(2)卖方较为强势,且坚持使用信用证方式进行结算;
(3)进出口双方流动资金不充裕,有使用贸易融资的打算。
适用客户:区内机构和境外机构
产品优势
(1)改善谈判地位。开立信用证相当于为出口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺,增加了进口商的信用,进口商可据此争取到比较合理的货物价位;
(2)货物有所保证。变商业信用为银行信用,银行的介入可以使贸易本身更有保证,通过单据和条款,有效控制货权、装期以及货物的质量;
(3)减少资金占压。对于使用授信开证的进口商来讲,在开证后付款前可减少自有资金的占用。也可以选择办理进口押汇业务获得更长账期;
(4)采用FT账户办理信用证业务,加入银行信用付款,付款期限多种组合,助企业商业运作一臂之力;企业通过FT账户可视汇率情况选择购汇时机,离岸汇率让企业多一种选择提前锁定资金成本。

2、出口信用证审单/议付
产品描述
出口信用证审单是指中国银行在信用证项下为出口商提供的集单据审核、寄单索汇于一体的综合结算及融资服务。
适用范围
(1)出口商不了解或不相信进口商的资信情况,需要对方银行提供额外承诺;
(2)出口商需要向本地银行申请打包贷款,以为准备出口货物进行资金融通。
适用客户:区内机构和境外机构
产品优势
(1)用于满足出口商在信用证项下的结算收款需求;
(2)风险较低。开证行的银行信用取代了进口商的商业信用,为出口商提供了有条件付款承诺;
(3)主动性高。只要保证单据质量,就可取得开证行的无条件付款承诺,而单据质量完全处于出口商的控制之下;
(4)费用转嫁。开立信用证等银行费用可由进口商承担,对出口商较为有利;
(5)采用FT账户办理信用证业务,加入银行信用付款,助企业商业运作一臂之力;企业通过FT账户可视汇率情况选择结汇时机,离岸汇率让企业多一种选择提前锁定资金成本。

(三)FT体系项下的保函业务(guarantee)

产品描述
我行应申请人的要求向受益人开出的、保证申请人或被担保人履行与受益人签定的合同项下义务的书面承诺。
适用范围
(1)交易对手要求银行提供保证;
(2)政府部门/法院要求银行提供保证。
适用客户:区内机构和境外机构
产品优势
(1)银行保证被担保人的履约能力,为首次合作客户提供信誉保证,提升双方合作机会;
(2)银行信誉的介入使受益人不再因被担保人未能正常履约而遭受损失;
(3)适用领域广泛,适用于所有商务活动和所有合同类型;
(4)用途广,可用于投标、履约、质量、预付款、付款、融资、租赁、关税担保、诉讼保全等;
(5)采用FT账户办理保函担保,企业保证金存款利率更市场化。

FT贸易金融产品:
联系人:姜经理 022-27108611 (产品咨询)
            蔡经理 022-27108559 022-27108504(政策咨询)


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